Por Huw Jones
LONDRES, 20 abr (Reuters) – La autoridad británica de supervisión financiera dijo el jueves que utilizará a partir del 31 de julio nuevos poderes más estrictos en materia de protección de los consumidores para garantizar que los bancos repercutan en los ahorradores las subidas de los tipos de interés y no descartó nuevas medidas.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) empezará a aplicar gradualmente su "deber del consumidor" a partir del 31 de julio, lo que le dará mayores poderes para garantizar que las empresas que regula actúan en el mejor interés de sus clientes.
Desde diciembre de 2021, el Banco de Inglaterra ha subido los tipos de interés desde casi el 0% hasta el 4,25% y los mercados esperan otra subida el mes que viene.
El director ejecutivo de la FCA, Nikhil Rathi, dijo que el organismo de control estaba monitoreando de cerca cómo las empresas transmiten los cambios en los tipos y el deber del consumidor representaría un cambio radical en la forma en que la FCA puede garantizar que las empresas ofrezcan los mejores resultados a los clientes.
"Hemos dejado claro que las empresas deben ser capaces de justificar y explicar los motivos de la velocidad y el grado en que realizan cambios en sus diferentes tipos de ahorro", dijo Rathi en una carta al Comité Selecto del Tesoro del Parlamento.
La FCA consultó en enero de 2020 sobre la conveniencia de introducir un tipo único de "fácil acceso" en los ahorros en efectivo o SEAR, por sus siglas en inglés, para poner fin a cualquier "penalización por fidelidad" en los mercados de ahorro en efectivo, donde los clientes de larga data obtienen peores ofertas que los nuevos clientes.
Este programa se congeló debido a la pandemia del coronavirus y a los tipos ultrabajos.
"Dada la subida de los tipos de interés y los resultados de las empresas en cuanto a la repercusión de los tipos básicos, hemos considerado la conveniencia de reanudar estos trabajos", declaró Rathi.
"Sin embargo, creemos que el 'deber del consumidor' nos da mayor flexibilidad para reaccionar ante la evolución del mercado, en lugar de tener que introducir normas detalladas y prescriptivas".
Pero la FCA sigue abierta a revisar medidas como el SEAR u otras intervenciones más onerosas si sigue viendo que se aplican "penalizaciones por fidelidad", dijo Rathi.
(Información de Huw Jones; editado en español por Benjamín Mejías Valencia)
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